Mengapa Pendanaan Teror Sangat Sulit Dilacak

Mengapa Pendanaan Teror Sangat Sulit Dilacak – Ketika polisi menggerebek sebuah masjid London tiga tahun lalu dalam mengejar seorang pengkhotbah Islam radikal, mereka menemukan paspor palsu, peralatan laminating, dan bundel uang tunai.

Mengapa Pendanaan Teror Sangat Sulit Dilacak

 Baca Juga : Perubahan Dinamika Pendanaan Teroris

lorettanapoleoni – Penangkapan itu, yang rinciannya baru diumumkan baru-baru ini, berbicara banyak tentang evolusi luar biasa dalam pendanaan terorisme. Apa yang dulunya merupakan jaringan global yang dibiayai oleh donor yang sulit dipahami dan dikelola oleh “pengelola dana” Al Qaeda kini telah terpecah menjadi konstelasi waralaba yang menopang diri mereka sendiri terutama melalui kejahatan.

Ini, kata para ahli, sebagian merupakan hasil dari upaya multinasional yang kuat sejak 9/11 untuk memecah jaringan Al Qaeda dan menahan arus kas yang menopang serangan teror. Tapi itu juga karena berkurangnya biaya serangan teror, kata mereka.

Perkiraan menunjukkan bahwa serangan 9/11 mungkin menelan biaya sebanyak $500.000 untuk dipentaskan. Sebaliknya, pemboman Madrid tahun 2004 diyakini menelan biaya tidak lebih dari $15.000, dan serangan London tahun lalu mungkin $2.000.Empat bom, empat ransel, beberapa tiket kereta api, sedikit bensin, dan beberapa panggilan telepon.

“Pendanaan teroris sangat berbeda hari ini,” kata Loretta Napoleoni, penulis “Modern Jihad: Tracing the Dollars Behind the Terror Networks.” “Lima tahun lalu, kami memiliki pergerakan dana yang besar melalui sistem keuangan internasional.

“Sekarang kita hanya berbicara tentang empat teman yang mengumpulkan £1.000 untuk melancarkan serangan,” tambahnya. “Biaya unit pendanaan teroris telah jatuh ke lantai. Mereka [teroris] tidak membutuhkan 9/11 lagi. Mereka dapat melakukan hal kecil dan menciptakan histeria yang sama.”

Tetapi mereka yang melacak pendanaan teror belum menyesuaikan strategi mereka, kata Gus Hosein, pakar antiterorisme di London School of Economics: “Apa yang kami lihat adalah teror dilakukan dengan murah, namun semua peraturan untuk memantau transaksi keuangan dan peretasan. di bawah ini mencari jumlah yang lebih besar.”

Serangan 9/11 mengejutkan dunia untuk bertindak memerangi pendanaan teror. Lebih dari 130 negara telah menandatangani konvensi PBB yang membutuhkan tindakan legislatif dan pengawasan keuangan untuk menemukan uang kotor. Sejumlah badan amal dan individu telah dimasukkan dalam daftar hitam baik oleh PBB maupun oleh yurisdiksi individu.

Ratusan juta dolar aset telah dibekukan. Banyak negara membentuk unit keuangan teroris khusus untuk mengoordinasikan tindakan, seperti Kantor Terorisme dan Intelijen Keuangan Departemen Keuangan AS. Beberapa mengesahkan undang-undang untuk menjadikan pendanaan terorisme sebagai kejahatan tertentu.

Banyak ide yang muncul dari serangkaian rekomendasi yang dikeluarkan oleh kelompok pemikir Financial Action Task Force [FATF] yang berbasis di Paris, pada Oktober 2001.

Vincent Schmoll, seorang analis kebijakan senior di FATF yang mengatakan bahwa rekomendasi tersebut telah mengambil “otoritas moral” tertentu dengan negara-negara yang mungkin akan menyeret mereka, mencantumkan bidang-bidang utama di mana kemajuan telah dicapai: pembekuan aset, pemberitahuan transaksi mencurigakan oleh lembaga keuangan. lembaga, dan upaya yang berkembang untuk mengatasi sistem pengiriman uang informal, yang dikenal sebagai hawala , yang beroperasi di bawah radar sistem keuangan resmi.

Tetapi ada masalah dengan beberapa inisiatif. Bank-bank yang putus asa untuk menghindari tanda hitam karena membiarkan uang yang dicurigai melalui internet telah dengan giat mengajukan “laporan aktivitas mencurigakan” mereka, yang mengakibatkan longsoran dokumen bagi penyelidik keuangan yang kewalahan. Beberapa perkiraan menyebutkan jumlah pengajuan di AS saja di 13 juta per hari.

Amal Islam, sementara itu, mengeluh pahit tentang yang dipilih untuk perhatian. Salah satu badan amal yang berbasis di London yang membantu mendanai proyek sosial Palestina, Interpal, memprotes bahwa itu dimasukkan dalam daftar hitam oleh Amerika meskipun telah dibersihkan di Inggris. “Artinya kami tidak bisa menerima sumbangan dalam dolar AS, yang jelas menjadi kendala utama untuk mendapatkan dana,” keluh seorang karyawan.

Sementara amal merupakan pilar penting dari iman Islam, kepala intelijen telah lama menduga bahwa sedekah terkadang berakhir dengan pembiayaan teroris.

Terlepas dari kesibukan aktivitas, bagaimanapun, keyakinan aktual untuk mendanai terorisme sangat sedikit dan jarang terjadi. September lalu, pengadilan Spanyol menghukum Imad Yarkas 27 tahun karena membantu mendanai serangan 9/11; dua bulan sebelumnya, ulama Yaman Mohammed Ali Hassan al-Moayad dijatuhi hukuman 75 tahun di AS karena berkonspirasi untuk memberikan dukungan keuangan kepada Al Qaeda dan Hamas.

Alasan kurangnya keyakinan lain mungkin karena pihak berwenang memilih untuk “mengikuti uang,” daripada menyeret tersangka, kata Bill Tupman, seorang profesor di Universitas Exeter di Inggris yang telah mempelajari terorisme selama beberapa dekade.

Sementara komisi 9/11 mengatakan bahwa pelacakan pendanaan Al Qaeda telah terbukti “cara yang sangat efektif untuk menemukan operasi teroris dan pendukung dan untuk mengganggu plot teroris,” Profesor Tupman menjelaskan bahwa badan intelijen menghadapi pilihan yang sulit apakah akan menyita uang dan membawa kasus kriminal, atau ikuti uang tunai dan lihat di mana itu berakhir.

Dia menambahkan bahwa kurangnya hukuman pidana mungkin juga karena fakta bahwa pendanaan teror adalah teka-teki yang kompleks, dan tidak ada satu lembaga yang memegang semua bagian. Bank mungkin memiliki satu bagian, unit kontrateroris yang lain, tetapi yang lain mungkin dipegang oleh mitra di luar negeri, yang membutuhkan kerja sama internasional yang lebih baik. “Ada banyak informasi,” kata Tupman, “tetapi kemudian ada banyak informasi pada saat 9/11 … masalahnya adalah menyatukan semuanya.”

Pusat pakar baru

Jika masalahnya adalah menyatukan semuanya, solusinya, menurut Menteri Keuangan Inggris Gordon Brown, terletak pada tindakan terpadu. Di antara serangkaian tindakan yang digariskan bulan lalu adalah rencana untuk menyatukan para ahli nasional dalam sebuah unit yang akan bekerja untuk “memecahkan” keuangan teror dengan cara yang sama seperti yang dilakukan para matematikawan masa perang dalam memecahkan kode Enigma Nazi.

Tapi sementara upaya internasional fokus pada uang besar yang membantu membiayai 9/11 dan membangun sel-sel teror di Eropa, Al Qaeda telah bergerak. Para ahli mengatakan teroris tidak lagi menunggu uang Osama bin Laden untuk membagikan uang tunai. Sebaliknya mereka, menurut Paul Wilkinson, seorang ahli terorisme di Universitas St. Andrew di Skotlandia, “mengumpulkan dana sendiri untuk serangan melalui kejahatan kecil, pencurian ID, penipuan berbagai macam, pencucian uang, dan penyelundupan uang dan komoditas melintasi perbatasan keropos. .” [Catatan editor: Versi asli menghilangkan posisi dan bidang keahlian Wilkinson.]

Tupman mengatakan metamorfosis itu mencerminkan kelompok-kelompok seperti republiken Irlandia dan teroris narkotik Amerika Selatan.

“Jika Anda ingin bertahan, Anda harus menciptakan aliran pendapatan,” katanya. “Dan jika Anda tinggal di dunia hukum, itu disita, jadi Anda akhirnya mengikuti contoh orang yang menjalankan bisnis gelap.” Aliansi antara kejahatan terorganisir dan teroris semakin menguntungkan, katanya. Tetapi sel-sel teror yang sukses akan selalu perlu mencuci uang untuk menemukan tempat yang aman untuk memarkirnya sampai dibutuhkan, mungkin membeli properti dengan uang tunai atau berinvestasi dalam perwalian yang menghasilkan pendapatan.

Trik bagi pihak berwenang adalah menjerat uang kotor tersebut pada titik yang mencoba masuk ke sistem yang sah. Poin-poin itu harus menjadi garis depan dalam perang melawan teror, kata seorang pakar PBB, yang berbicara dengan syarat anonim karena terus terlibat dalam urusan tersebut. “Di situlah Anda menggabungkan perusahaan, dengan para bankir dan perwalian fidusia dan pengacara yang membantu Anda mengubah hal-hal ini setiap minggu, membeli aset yang portabel, yang dapat Anda pindahkan dengan mudah, sehingga Anda selalu mendapatkan uang ke mana pun Anda pergi.”

Tetapi bagi masyarakat terbuka yang bangga dengan pusat keuangan yang bebas, menjerat penjahat tanpa menghalangi operasi orang yang tidak bersalah bisa jadi sulit. Apakah kota-kota seperti London, yang sikap easy-come-easy-go-nya membawa modal internasional tanpa batas, akan mengorbankan kebebasan finansial untuk menangkap beberapa pencuci uang? Napoleoni berpikir tidak.

“Bagaimanapun,” katanya, “Anda dapat membuka rekening bank di Turki dan menggunakan cashpoint di mana saja di Eropa untuk menarik dana. Bagaimana Anda akan menghentikannya?”