Mempelajari Tentang Pendanaan Terorisme

Mempelajari Tentang Pendanaan Terorisme – Ikuti uangnya . Ungkapan itu lelah namun tetap penting ketika membahas pendanaan kontra terorisme pada tahun 2022. Perhatian kebijakan bergeser ke masalah ini setelah serangan teror 9/11, dan sektor publik dan swasta dimobilisasi untuk mengganggunya.

Mempelajari Tentang Pendanaan Terorisme

lorettanapoleoni – Ancaman pendanaan terorisme melahirkan lembaga birokrasi baru (seperti Kantor Terorisme dan Intelijen Keuangan Departemen Keuangan), mengubah aset militer untuk menargetkan fasilitator keuangan dan bahkan persediaan uang tunai, mewakilkan sektor swasta untuk melakukan pemantauan keuangan dan membawa gugatan perdata .untuk menggunduli teroris, dan memberdayakan penegakan hukum untuk mengganggu plot dan menuntut pemodal teroris.

Baca Juga : Organisasi Amal dan Pendanaan Teroris: Kasus Bantuan Muslim Bangladesh

Komunitas internasional mengintegrasikan tujuan melawan pendanaan teroris ke dalam arsitekturnya untuk melawan kejahatan keuangan, terutama menggunakan Satuan Tugas Aksi Keuangan antar pemerintah (FATF), yang sebelumnya berfokus pada pencucian uang . Sayangnya, pemahaman kolektif tentang pendanaan terorisme masih sangat terfragmentasi dan, mengingat sifat terorisme yang sensasional, seringkali bersifat anekdot. Dalam birokrasi pemerintah, ini adalah tempat untuk “spesialis”, tapi itu tidak sering menjadi pujian; budaya populer terjebak pada persepsi memudarnya pendanaan kontra teroris ketika menggambarkannya sebagai backwater fiktif CIA, Divisi Keuangan dan Senjata Teror (T-FAD), dalam percontohan seri Amazon Prime Video 2019 dari “ Tom Clancy’s Jack Ryan. ”

Dengan seni meniru kehidupan di tahun yang sama, FBI diam-diam menutupBagian Operasi Pendanaan Teroris (TFOS) yang sebenarnya, ciptaan lain pasca-9/11, dan menyebarkan fungsinya ke elemen-elemen lain dari Divisi Kontraterorisme biro itu. Pengambilalihan Taliban atas Afghanistan, ISIS yang mengerikan di Khorasan, pemboman personel militer AS dan warga sipil Afghanistan di bandara Kabul, dan serangan pasukan khusus AS baru-baru ini di Suriah terhadap pemimpin Negara Islam di Irak dan Suriah secara singkat memasukkan kembali terorisme dan teroris . masalah pembiayaan menjadi pandangan publik, tetapi itu sebagian besar telah memudar ketika publik secara kolektif beralih ke krisis lain yang mencakup Rusia, Ukraina, Korea Utara, dan seterusnya.

Selama dua dekade terakhir, masalah pendanaan terorisme sebagian besar telah bekerja sebagai hidung unta di tenda untuk mencapai tujuan kebijakan yang lebih luas tentang anti pencucian uang (AML), kontraproliferasi, kontranarkotika, keamanan siber dan anti-korupsi. Dapat dimengerti bahwa Undang-Undang Patriot Amerika Serikat tahun 2001 sangat berfokus pada penanggulangan pendanaan terorisme untuk memperbarui rezim Undang-Undang Kerahasiaan Bank, kerangka hukum bagi lembaga keuangan dan pemerintah untuk memantau dan menangani kejahatan keuangan, tetapi juga mencakup reformasi APU yang substansial.

Perombakan terbaru, Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2020, sambil memberikan peningkatan tambahan yang diperlukan untuk melawan pendanaan teroris, berupaya untuk melengkapi sistem keuangan AS dan otoritas pemerintah untuk era baru ancaman keuangan yang secara fundamental berpusat pada teknologi dan negara-bangsa yang sedang berkembang. Pidato kebijakan 3 Februari di Union of Arab Banks oleh Elizabeth Rosenberg, asisten sekretaris Departemen Keuangan untuk pendanaan teroris dan kejahatan keuangan, secara eksplisit merinci bagaimana pemerintahan Biden bergerak melampaui masalah pendanaan teroris untuk mengatasi ancaman yang “sama pentingnya” seperti korupsi .

Namun demikian, pendanaan teroris tetap menjadi tantangan keamanan abadi yang tidak dapat dan tidak akan diabaikan oleh para pembuat kebijakan . Untungnya, Jessica Davis telah memberikan kontribusi yang tepat waktu dan luas untuk pemahaman kolektif tentang pendanaan terorisme dalam buku barunya , “Uang Ilegal: Pembiayaan Terorisme di Abad 21.”

Davis, mantan analis intelijen Kanada, membawa pembaca dalam tur global pendanaan teroris. Penelitiannya—mencakup 55 organisasi teroris, 18 plot, dan 32 serangan—sangat berkontribusi pada pengetahuan bersama tentang ancaman keamanan ini. Perhatian Davis terhadap detail dan penelitian menyeluruh membawa buku ini, membuatnya menarik untuk dibaca dan panduan referensi penting bagi para praktisi.

Penelitian Davis terjadi selama momen kebangkitan untuk penelitian akademis tentang ancaman keuangan gelap, termasuk dengan publikasi terbaru oleh Julia Morse di FATF (“Daftar Hitam Bankir: Penegakan Pasar Tidak Resmi dan Pertarungan Global Melawan Pendanaan Gelap”) dan oleh Nicholas Mulder tentang ekonomi sanksi (“The Economic Weapon: The Rise of Sanctions as a Tool of Modern War”). Kontribusi baru ini melengkapi bibliografi luas Davis yang sangat penting untuk memahami ruang keuangan gelap yang lebih luas dan yang dibangun di atas karya-karya praktisi mani seperti “Perang Perbendaharaan” Juan Zarate ( diulas di Lawfare) dan Colin Clarke’s“Terrorism Inc: Pembiayaan Terorisme, Pemberontakan, dan Peperangan Tidak Beraturan . ”

Tantangan Kebijakan yang Ditimbulkan oleh Pendanaan Terorisme

Masalah umum masih mengganggu upaya untuk mendeteksi dan mengganggu pendanaan terorisme. Biaya sebenarnya untuk melakukan serangan teror tetap relatif kecil, terutama dibandingkan dengan kegiatan kejahatan keuangan lainnya seperti skema penghindaran sanksi miliaran dolar, jaringan perdagangan narkoba, dan upaya korupsi. Kenyataan ini menghambat pemantauan efektif untuk pendanaan teroris dalam program kepatuhan bank dan unit intelijen keuangan pemerintah.

Davis dengan tepat mengidentifikasi masalah “data kecil” ini, serta langkah-langkah yang dapat diambil oleh penegak hukum, badan intelijen, regulator, dan lembaga keuangan untuk mengatasinya, termasuk dengan memeriksa jaringan teroris yang lebih besar untuk menemukan sel operasional. Seperti juga terlihat di ruang sanksi ekonomi—misalnya, dengan tinjauan kebijakan sanksi Departemen Keuangan pada Oktober 2021—para pembuat kebijakan dapat mengambil langkah maju yang besar dengan menilai secara holistik kemanjuran upaya untuk melawan pendanaan teroris selama 20 tahun terakhir.

Davis menunjukkan bahwa “ada beberapa analisis empiris tentang efek dari praktik pendanaan kontraterorisme.” Panggilan untuk bertindak yang diperlukan ini harus diperhatikan oleh pembuat kebijakan untuk memastikan bahwa kebijakan kontra pendanaan teroris mencapai efek yang diinginkan sebagai bagian dari tujuan kebijakan yang lebih luas; tidak menyebabkan efek yang tidak diinginkan seperti de-risiko , fenomena lembaga keuangan mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis untuk menghindari daripada mengelola risiko; dan memiliki kemampuan pemantauan dan peninjauan yang memadai untuk membedakan antara efek-efek ini.

Peran Teknologi dan Mata Uang Kripto yang Muncul

Munculnya teknologi peningkatan privasi, termasuk melalui aplikasi perpesanan terenkripsi, platform teknologi keuangan (FinTech), dan mata uang kripto, menambah lapisan kompleksitas lain bagi analis dan pembuat kebijakan baik dalam masalah operasional maupun ketika mengevaluasi kemanjuran upaya pemerintah untuk melawan pendanaan teroris. . Di sinilah Davis membuat kontribusi yang relevan berdasarkan data untuk membantah dugaan populer dan kesalahpahaman.

Pada cryptocurrency, misalnya, Davis secara penting mengamati bahwa, “meskipun teroris pasti telah mengadopsi [Bitcoin dan cryptocurrency] sejak 2015, tidak ada perubahan besar yang meluas dari mekanisme pergerakan dana lainnya.” Dia kemudian memberikan nuansa yang diperlukan lebih lanjut: “Namun, fokus pada digital dan cryptocurrency telah melampaui tren yang sebenarnya, yaitu peningkatan penggunaan teknologi keuangan [seperti crowdfunding dan layanan pengiriman uang digital] oleh semua tingkat pelaku teroris untuk membiayai kegiatan mereka.”

Analisis ini juga menggarisbawahi perbedaan kritis antara keuangan tradisional—seperti bank komersial dan layanan uang hawala yang kurang diatur—dan cryptocurrency, dengan yang terakhir memiliki tingkat transparansi publik, melalui buku besar blockchain publik, yang sebagian besar jika tidak sepenuhnya tidak ada di negara lain. jenis transaksi jasa keuangan. Beberapa fitur dari buku besar publik mungkin memiliki manfaat investigasi yang lebih besar untuk melawan pendanaan terorisme dan aktivitas jahat lainnya. Karena itu, pelaku teroris dapat tetap kokoh di ruang keuangan tradisional.

Memperluas Pengetahuan tentang Pendanaan Teroris

Davis memberikan kontribusi penting dengan memperluas fokus bagaimana kelompok teroris mengumpulkan, mentransfer, dan membelanjakan uang, untuk juga mengeksplorasi bagaimana mereka menyimpan dan menginvestasikan aset. Bukaan yang diperbesar ini memungkinkan Davis untuk lebih baik membongkar insentif organisasi dari kelompok teroris untuk menginvestasikan aset sebagai sarana untuk menumbuhkan sumber daya dan bahkan lindung nilai terhadap inflasi. Davis mencapai tujuan ini dengan “mengusulkan [ing] leksikon umum untuk menggambarkan berbagai kegiatan di mana teroris terlibat dalam hal pembiayaan.”

Untuk buku yang berfokus pada akademis, Davis mengambil posisi kebijakan yang sangat berani dan jelas. Misalnya, dia menolak konsep teroris “serigala tunggal” karena jaringan afinitas yang lebih luas, dan terkadang jaringan keuangan, yang mendukung radikalisasi. Dia berulang kali memanggil kelompok supremasi kulit putih dan mengidentifikasi ancaman terorisme domestik yang berkembang di Amerika Serikat dan di tempat lain di seluruh dunia.

Davis tetap fokus pada organisasi teroris tetapi mengakui area substansial untuk penelitiannya di masa depan dan untuk ditangani oleh analis lain. Terutama, Davis menyoroti peran sponsor negara untuk organisasi teroris, yang merupakan sumber utama pendapatan dan dukungan politik, tetapi menyisakan ruang untuk analisis yang lebih terarah. Demikian pula, Davis membongkar peran fasilitator keuangan dan perantara terkooptasi seperti pejabat bank yang secara aktif membantu kelompok teroris; di sini, Davis menyediakan banyak studi kasus yang dapat diperluas menjadi penyelidikan penelitian yang sepenuhnya terpisah.

Namun, satu bidang utama yang diabaikan oleh Davis (dan, terus terang, lainnya) adalah peran litigasi perdata dalam membendung pendanaan teroris, khususnya dengan meminta pertanggungjawaban lembaga keuangan secara hukum serta momok litigasi sebagai pendorong kejahatan keuangan yang meningkat. kepatuhan, termasuk untuk melawan pendanaan teroris. (Saya telah bekerja atas nama korban terorisme dalam kapasitas ini.)

Meskipun dapat dimengerti ditentang oleh pengacara pembela dan terkadang bertentangan dengan otoritas pemerintah , korban terorisme dan pengacara mereka telah bekerja dengan cermat selama dua dekade terakhir untuk memahami jaringan pendanaan teroris, terutama fasilitator dan perantara keuangan yang diidentifikasi secara efektif oleh Davis. Meskipun jelas tidak berpusat pada negara, kontribusi ini harus menjadi bagian yang berarti dalam menganalisis pendanaan teroris. Dan terkait, penelitian Davis, meskipun komprehensif, akan mendapat manfaat dari penyelidikan yang lebih besar terhadap catatan pengadilan perdata dan pidana, khususnya di Amerika Serikat, yang menyediakan banyak data tentang kegiatan organisasi teroris dan perilaku keuangan mereka.

Sebagai seorang analis dan penyelidik dalam praktik swasta dan Kantor Terorisme dan Intelijen Keuangan Departemen Keuangan, saya akan mendapat banyak manfaat dari penelitian Davis. Saya setidaknya terhibur bahwa mantan kolega saya dan praktisi lain memiliki sumber daya terkonsolidasi ini, seperti yang dijelaskan Davis, untuk “memahami dan menganalisis mekanisme pembiayaan untuk kelompok teroris dan ekstremis.” Atau dengan kata lain, mengikuti uang.