Jangan Menjadi Mangsa Penipuan Pencucian Uang – Penipuan pencucian uang (juga dikenal sebagai “ money mule ”) telah ada sejak lama, tetapi semakin sering terjadi selama pandemi Covid-19. Itu karena banyak dari kita yang dikarantina di rumah, menghabiskan lebih banyak waktu online, di mana banyak dari scammers ini memangsa.

Jangan Menjadi Mangsa Penipuan Pencucian Uang

lorettanapoleoni – Tiga dari penipuan bagal uang paling populer melibatkan minat cinta online, pekerjaan dari rumah, atau lotre atau hadiah kemenangan. Pertimbangkan tawaran atau undangan apa pun untuk mengirim atau menerima uang dalam skenario ini, curigai sampai diperiksa secara menyeluruh. Salah satu dari penipuan ini dapat mengakibatkan Anda mencuci atau menyerahkan uang curian secara tidak sengaja dan mungkin menghadapi konsekuensi finansial atau hukum.

Pencinta asing

Anda bertemu seseorang secara online yang tinggal di kejauhan (bahkan mungkin negara lain), tetapi mereka tampak luar biasa, dan Anda berdua cocok dengan sangat cepat. Segera, orang ini mulai meminta Anda untuk mengirimi mereka uang, atau menerima uang di rekening bank Anda atau melalui transfer kawat.

Mereka bahkan mungkin meminta Anda mengirim uang ke tempat lain. Alasan atau alasan yang mereka berikan kepada Anda untuk membutuhkan uang mungkin terdengar masuk akal seperti membutuhkan uang untuk perjalanan pesawat, visa, atau biaya pengobatan. Namun, ini tidak nyata, dan Anda segera mulai curiga.

Baca Juga : Fakta Penting Yang Harus Anda Ketahui Tentang Pencucian Uang 

Segera hentikan komunikasi dengan orang tersebut. Ini adalah tanda-tanda penipuan bagal uang. Anda harus segera melaporkannya ke bank, perusahaan transfer kawat, atau kantor jaksa agung negara bagian Anda, jika tidak, Anda mungkin secara tidak sengaja terlibat dalam kejahatan keuangan. Anda juga dapat mengajukan keluhan kepada Komisi Perdagangan Federal .

Scam pengiriman palsu

Anda menanggapi iklan pekerjaan online yang menawarkan pekerjaan mudah untuk mengemas ulang atau meneruskan paket . Anda diminta untuk membayar ongkos kirim atau biaya pengiriman sendiri, sementara perusahaan kemudian memberi Anda cek “penggantian” atau “penghasilan” palsu. Anda baru saja menjadi kaku, mungkin menghadapi cerukan atau denda bank, dan lebih buruk lagi, bahkan mungkin secara tidak sengaja meneruskan materi terlarang.

Periksa tawaran pekerjaan secara menyeluruh dengan menyelidiki perusahaan secara online, atau dengan Better Business Bureau. Jika Anda curiga menjadi sasaran penipuan, laporkan ke Satuan Tugas Kejahatan Keuangan Departemen Kehakiman .

Hadiah atau kemenangan lotere

Anda diberi tahu entah dari mana bahwa Anda telah memenangkan hadiah atau lotere asing . Yang harus Anda lakukan adalah mengirim uang untuk “mengasuransikan” hadiah, meningkatkan peluang Anda untuk memenangkan undian, atau membayar “biaya pengiriman & penanganan”. Anda mungkin dimintai informasi rekening bank atau kartu kredit Anda. Jangan lakukan itu. Ini adalah penipuan klasik, dan yang semakin populer dalam beberapa tahun terakhir.

Pertama, berpartisipasi dalam lotere asing adalah ilegal. Kedua, lotere atau undian yang sah tidak meminta informasi keuangan pribadi Anda. Terakhir, jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu.

Penipuan lainnya

Meskipun tiga yang tercantum di atas adalah yang paling umum, ada banyak penipuan yang harus diwaspadai, termasuk penipuan amal, penipuan pekerjaan online, dan banyak lainnya. Kuncinya adalah mengenali tanda-tandanya, di mana penipu meminta uang kepada Anda, meminta Anda menerima atau mengirim kabel atau transfer bank, atau meminta informasi keuangan Anda.

Dan jika ragu, ingatlah untuk menghubungi FTC, Biro Perlindungan Keuangan Konsumen , atau kantor jaksa agung negara bagian Anda. Tetap waspada, dan Anda tidak akan pernah menjadi sasaran empuk.