Melacak Penggalang Dana Al Qaeda di Eropa – Dalam waktu dua minggu setelah serangan 9/11, Presiden Bush, dalam sebuah perintah eksekutif, menghubungkan sebuah perusahaan milik warga negara Jerman Mamoun Darkazanli dengan Al Qaeda.
Melacak Penggalang Dana Al Qaeda di Eropa
lorettanapoleoni – Berdasarkan kecurigaan tersebut, aset pengusaha kelahiran Suriah itu dibekukan dan ditempatkan di bawah pengawasan otoritas Jerman. Namun, Jerman mengatakan mereka tidak memiliki cukup bukti untuk mendakwanya dengan kejahatan.
Semua itu berubah pada tahun 2004 ketika seorang hakim Spanyol mendakwa Darkazanli pada bulan September karena membantu Al Qaeda di Spanyol, Inggris dan Jerman.
Dalam sebulan, di bawah aturan baru yang dikeluarkan oleh Uni Eropa, pihak berwenang Jerman menangkap Darkazanli dan memulai proses mengekstradisi dia ke Spanyol untuk diadili. Darkazanli telah berulang kali membantah tuduhan itu dan berjuang untuk ekstradisinya di pengadilan Jerman.
Kasus Mamoun Darkazanli menyoroti banyak tantangan yang sekarang dihadapi pejabat Eropa dan Amerika saat mereka berjuang untuk mengoordinasikan upaya mereka untuk menindak pendanaan terorisme. Negara-negara di Uni Eropa masih belum memiliki undang-undang dan peraturan yang seragam untuk mendeteksi pencucian uang dan skema pendanaan terorisme lainnya.
“Satu-satunya cara ke depan adalah untuk menghasilkan pendekatan global [pembiayaan terorisme], di mana semua negara setuju untuk mengikuti undang-undang yang sama,” kata Loretta Napoleoni, seorang ahli pendanaan terorisme dan penulis Teror Inc . Napoleoni mengatakan kebutuhan akan koordinasi sangat penting di Eropa, di mana penggalangan dana aktif di masjid-masjid dan undang-undang perbankan yang kurang ketat telah membantu menjadikan benua itu pusat pendanaan terorisme di Barat.
Bagaimana Terorisme Didanai
Membiayai satu serangan teroris tidak selalu membutuhkan uang dalam jumlah besar. Pada akhir yang tinggi, menurut Laporan Komisi 9/11 , para perencana 9/11 menghabiskan sekitar $400.000 hingga $500.000 untuk melakukan serangan mereka. PBB memperkirakan pemboman 11 Maret 2004 di Madrid hanya menelan biaya $10.000.
Namun, organisasi teroris seperti Al Qaeda perlu menghabiskan sejumlah besar uang tunai untuk mempertahankan operasinya. CIA memperkirakan bahwa Al Qaeda membutuhkan biaya sekitar $30 juta per tahun untuk membiayai dirinya sendiri sebelum 9/11.
“Mempertahankan sel teroris bisa sangat mahal,” kata Jeff Breinholt, wakil kepala bagian kontraterorisme Departemen Kehakiman, yang mengawasi program penegakan kriminal pendanaan teroris nasional badan tersebut. Biaya utama, katanya, terletak pada persiapan dan pelatihan sebelum serangan.
Al Qaeda diyakini mendanai dirinya sendiri sebagian besar melalui sumbangan untuk amal dan organisasi Islam, banyak di antaranya berbasis di Eropa. Uang yang akan digunakan untuk operasi teroris ditransfer dan dilindungi menggunakan berbagai metode termasuk pencucian uang, perusahaan depan atau cangkang, perbankan lepas pantai dan sistem pertukaran uang dan perbankan informal Timur Tengah yang dikenal sebagai hawala , kata para penyelidik di AS dan Eropa.
“Uang sekarang bergerak dalam bentuk tunai,” kata Napoleoni. “Itu dipindahkan oleh kurir atau pengiriman dan itu adalah aspek pendanaan yang paling sulit karena Anda tidak dapat melacaknya.”
Para penyelidik berpendapat bahwa bisnis ekspor-impor Mamoun Darkazanli berfungsi sebagai kedok bagi Al Qaeda. Steven Emerson, penulis dan pendiri The Investigative Project, sebuah kelompok riset terorisme Timur Tengah di Washington, DC bersaksi di hadapan Komite Layanan Keuangan DPR AS pada tahun 2002 bahwa “Darkazanli menawarkan paradigma strategis untuk cara di mana bisnis kecil yang sah dengan lokasi Eropa yang nyaman dan transaksi bisnis yang tidak mencolok dapat disalahgunakan untuk mencuci uang, membeli peralatan teknis, dan memfasilitasi pembentukan – baik di Eropa maupun di tempat lain – kelompok ‘front’ bisnis untuk Al Qaeda.”
Penyelidik AS dan Jerman menuduh Darkazanli membuka rekening bank bersama dengan tersangka anggota Al Qaeda dan mendukung operasi mereka. Menurut Chicago Tribune , antara tahun 1994 dan 1998, setidaknya $600.000 dipindahkan ke rekening Darkazanli dari berbagai sumber, beberapa diketahui memiliki hubungan dengan kelompok teroris.
Darkazanli diduga membantu Wadih El Hage , mantan asisten pribadi bin Laden, membeli sebuah kapal pada tahun 1994, yang menurut dugaan dimiliki oleh bin Laden sendiri, menurut berita dan laporan intelijen AS.
Pada Maret 1995, Darkazanli ikut menandatangani pembukaan rekening Deutsche Bank untuk Mamdouh Mahmud Salim, yang diidentifikasi oleh CIA sebagai kepala operasi komputer dan pengadaan senjata bin Laden, menurut laporan berita. Salim saat ini menghadapi dakwaan di AS atas pemboman tahun 1988 di kedutaan AS di Afrika.
Darkazanli mengatakan kepada beberapa outlet berita bahwa dia tidak mengetahui hubungan Salim dengan Osama bin Laden.
Penyelidik mengatakan catatan bank menunjukkan bahwa Darkazanli juga memiliki hubungan bisnis dengan operasi penyewaan mobil yang berbasis di Albania yang merupakan bagian dari perusahaan yang berbasis di Arab Saudi yang diduga terkait dengan Al Qaeda.
Catatan bank, menurut laporan berita, juga menunjukkan bahwa Darkazanli mentransfer uang ke kepala Global Relief Foundation di Eropa, yang dicurigai oleh Departemen Keuangan AS memberikan dukungan kepada Al Qaeda.
Perundang-undangan dan Penegakan
Dalam banyak hal, kasus Darkazanli menggambarkan kesulitan yang dihadapi dalam memerangi pendanaan terorisme. Individu yang mendanai operasi teror sering menggunakan saluran keuangan yang sah dan normal untuk melaksanakan rencana mereka. Tujuan mereka, tentu saja, selalu untuk menghindari kecurigaan dan deteksi. Hubungan keuangan tidak selalu cukup bagi pihak berwenang untuk menuntut.
Para pejabat mengatakan melacak dan mengidentifikasi tersangka teroris berdasarkan transaksi keuangan mereka tetap menjadi tugas yang menakutkan. William Langford, direktur asosiasi dari divisi kebijakan dan program regulasi untuk Kejahatan Keuangan dan Jaringan Penegakan (FinCEN) di Departemen Keuangan AS, mengatakan pemantauan pendanaan terorisme adalah “mungkin salah satu masalah yang paling membingungkan” yang dihadapi oleh lembaganya. Dia mengatakan teroris biasanya tidak menggunakan atau mentransfer sejumlah uang yang akan memicu pencucian uang atau peringatan kejahatan keuangan lainnya.
Menurut Departemen Keuangan, sejak 9/11, negara-negara di seluruh dunia telah membekukan aset senilai $147 juta yang terkait dengan kelompok-kelompok termasuk Al Qaeda, Taliban, Hamas dan Hizbullah. Asisten Menteri Keuangan Juan Zarate mengatakan dalam sebuah pernyataan Januari 2005 bahwa sanksi PBB terhadap mereka yang terkait dengan Osama bin Laden telah membantu memotong dana untuk jaringan teror. Tetapi Zarate mencatat bahwa ruang untuk perbaikan tetap ada.
Charles Intriago, mantan jaksa federal dan penerbit Peringatan Pencucian Uang di Miami setuju bahwa perbaikan diperlukan. Dia mengatakan pihak berwenang hanya menyita atau membekukan sejumlah aset teroris sejak 9/11. “Saya masih tidak berpikir mereka mendapatkan intelijen yang tepat tentang di mana barang-barang itu berada,” katanya. Dan bahkan jika mereka melakukannya, tambahnya, “penegakan hukum adalah masalah yang lebih besar daripada masalah mengidentifikasi penyandang dana teroris.”
Mengkriminalisasi tindakan pendanaan teroris dan organisasi mereka adalah kunci untuk membendung aliran uang, kata Vincent Schmoll, administrator utama di Satuan Tugas Keuangan untuk Pencucian Uang (FATF), sebuah organisasi internasional yang berbasis di Paris.
“Banyak negara kita,” kata Schmoll, “menggunakan mekanisme yang sama seperti yang digunakan untuk melawan pencucian uang. Itu berhasil jika uang teroris berasal dari sumber kriminal. Namun, dalam banyak kasus, teroris menggunakan uang dari aktivitas yang sah.”
Schmoll menambahkan bahwa semua negara, termasuk di Eropa, perlu mengikuti undang-undang seragam yang melarang dukungan moneter terhadap teroris. Untuk itu, FATF telah mengeluarkan serangkaian rekomendasi yang dirancang untuk “mendeteksi, mencegah, dan menekan” pendanaan terorisme. Mereka menyerukan pemantauan ketat terhadap organisasi nirlaba, transfer kawat dan pergerakan tunai lintas batas, dan mengamanatkan agar lembaga keuangan melaporkan dana yang diduga terkait dengan teroris — semuanya dengan kerja sama internasional tingkat tinggi.
Namun Schmoll menyadari bahwa organisasinya tidak dapat memaksa negara berdaulat untuk mengadopsi langkah-langkah ini. Dia mengatakan organisasinya sedang dalam proses mengevaluasi negara mana yang tidak mematuhi rekomendasi FATF.
Pakar pendanaan terorisme Napoleoni mengatakan bahwa negara-negara Eropa memiliki lebih banyak pekerjaan yang harus dilakukan jika mereka ingin memenuhi standar seperti yang diusulkan oleh FATF dan badan pengatur lainnya. Napoleoni mengatakan masih ada negara-negara di Eropa (seperti Luksemburg) yang memiliki undang-undang kerahasiaan bank yang mencegah pengungkapan keuangan penuh, dan uang mengalir dengan bebas ke UE dari bank-bank luar negeri yang memiliki hubungan dengan teroris, katanya. “Di Eropa bisnis seperti biasa,” katanya.
Untuk bagiannya, sejak 9/11 Uni Eropa telah memperbarui dan meninjau rencananya untuk menangani pendanaan terorisme di negara-negara anggotanya. Rencana Uni Eropa menyerukan kerjasama dengan rekomendasi FATF, koordinasi yang lebih besar dalam upaya penegakan hukum antara pemerintah dan lembaga keuangan swasta, transparansi non-profit dan amal, dan regulasi yang lebih ketat dari individu yang membawa uang tunai masuk dan keluar dari Uni Eropa.
Beberapa pengamat mengatakan bahwa bahkan dengan langkah-langkah baru UE ini, teroris masih akan memiliki akses ke dana kecuali pemerintah dan bank meningkatkan upaya pemantauan dan penegakan mereka. Menghentikan tersangka pemodal seperti Darkazanli tidak semudah memaksakan banyak mandat baru.
“Anda dapat memiliki semua hukum di dunia,” kata David Marchant, seorang jurnalis dan penerbit OffshoreAlert , sebuah buletin pencucian uang, “tetapi jika pada akhirnya jika tidak ditegakkan dengan benar atau oleh orang atau lembaga keuangan yang kompeten tidak peduli, maka hukum ini tidak penting.”
Europol, badan penegak hukum Eropa, mengatakan menegakkan undang-undang pendanaan anti-terorisme adalah salah satu prioritas utamanya. “Dalam batas-batas Konvensi Europol dan perjanjian kerja sama yang ditetapkan, Europol bekerja sama di semua bidang dalam memerangi kejahatan terorganisir internasional termasuk terorisme dengan berbagai mitra,” kata juru bicara Europol dalam sebuah pernyataan.
Pejabat internasional, meski mengakui ada ruang untuk diperbaiki, mengatakan bahwa mereka mendapatkan dukungan dari para penyandang dana teror. “Kami tidak menghasilkan hasil yang spektakuler,” kata Javier Ruperez, direktur eksekutif Komite Kontra-Terorisme Perserikatan Bangsa-Bangsa, “tetapi kami menghasilkan hasil yang baik dan positif.”
Tetapi bagi Eropa untuk menguras uang dan sumber daya yang tersedia untuk teroris di tanahnya, kerja sama internasional penuh diperlukan, kata Napoleoni.
“Dunia keuangan bersifat global,” katanya. “Satu negara tidak bisa melawan ini sendirian.”
Tujuan utamanya, kata para pejabat di kedua sisi Atlantik, bukanlah untuk menghentikan pendanaan teroris. Upaya awal untuk membekukan dana teroris telah terbukti sebagian besar tidak efektif, menurut Laporan Komisi 9/11 . “Mencoba membuat teroris kelaparan uang,” kata komisi itu, “seperti mencoba menangkap satu jenis ikan dengan mengeringkan laut.”
Sebaliknya, Komisi merekomendasikan agar informasi tentang pendanaan teroris digunakan untuk mengidentifikasi dan menemukan teroris dan mengganggu aktivitas mereka.
“Dalam permainan pencegahan,” kata Breinholt dari Departemen Kehakiman, “tidak cukup mengharapkan penegak hukum akan mengungkap pelaku bom sebelum dia meledakkan bom. Tujuan dari mengejar pendanaan terorisme sebagai kejahatan adalah untuk memperluas alam semesta kemungkinan tersangka kriminal sehingga kami dapat menuntut sebelum aksi teroris terjadi.”
