Apa Undang-undang Anti Pencucian Uang AS?

Apa Undang-undang Anti Pencucian Uang AS? – Pencucian uang adalah kejahatan keji yang mempengaruhi jutaan nyawa setiap tahun. Ini adalah proses memasukkan uang yang diperoleh secara ilegal ke dalam sistem keuangan yang sah dengan menggunakan berbagai teknik. Menurut perkiraan PBB, jumlah pencucian uang setiap tahun setara dengan 2-5% dari produk domestik bruto (PDB) tahunan global, yang berarti sekitar US$800 miliar hingga US$2 triliun per tahun.

Apa Undang-undang Anti Pencucian Uang AS?

lorettanapoleoni – Untuk melawan pencucian uang, pemerintah dan lembaga antar pemerintah telah merumuskan aturan, rekomendasi, dan prosedur tertentu untuk entitas dan individu subjek. Ini bersama-sama membentuk kerangka kerja anti pencucian uang (AML) untuk wilayah dan negara. Kerangka kerja AML diperlukan untuk keselamatan ekonomi dan masyarakat, karena berfungsi sebagai pedoman untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang dan kejahatan terkait.

Negara-negara di seluruh dunia telah menghasilkan berbagai undang-undang untuk melawan pencucian uang. Secara umum, undang-undang ini menentukan bagaimana lembaga keuangan di suatu negara akan bekerja sama dengan lembaga pemerintah untuk melindungi klien, masyarakat, dan negara. Beberapa contoh undang-undang ini termasuk Bank Secrecy Act (BSA) di AS, USA Patriot Act, Anti-money Laundering Directives (AMLDs) di Eropa, Sanctions and Anti-Money Laundering Act (SAMLA) di Inggris dan Proceeds of Crime (Money Laundering) dan Terrorist Financing Act (PCMLTFA) di Kanada.

Hukum Anti Pencucian Uang (AML) di AS

Menjadi negara ekonomi maju, AS menemukan pencucian uang sebagai masalah serius yang mempengaruhi sistem keuangannya. Diperkirakan sekitar setengah dari pencucian uang di seluruh dunia dilakukan melalui lembaga keuangan di AS. Negara ini termasuk yang pertama di dunia yang merumuskan undang-undang yang efektif untuk melawan pencucian uang.

Itu memberlakukan BSA pada tahun 1970 dan tindakan tersebut telah menjadi salah satu alat terpenting dalam perang melawan pencucian uang. Sejak saat itu, banyak undang-undang lain telah meningkatkan dan mengamandemen BSA untuk memberikan penegakan hukum dan badan pengatur alat yang paling efektif untuk memerangi pencucian uang. Diberikan di bawah ini adalah hukum AML penting di AS.

Baca Juga : Yang Perlu Kalian Ketahui Tentang Loretta Napoleoni

Bank Secrecy Act (BSA) 1970

Bank Secrecy Act (BSA) diperkenalkan di AS pada tahun 1970 dan masih menjadi undang-undang anti pencucian uang yang paling penting di negara itu. Dikelola oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), BSA dibentuk untuk memastikan bahwa lembaga keuangan di AS tidak memfasilitasi pencucian uang. Merupakan otoritas utama yang dipercayakan untuk merumuskan peraturan dan kebijakan untuk memerangi kejahatan keuangan di negara tersebut. Ketentuan utama dari BSA adalah sebagai berikut:

  • Persyaratan pencatatan dan pelaporan oleh perorangan, bank, dan lembaga keuangan lainnya
  • Tindakan untuk mengidentifikasi sumber, volume, dan pergerakan mata uang dan instrumen moneter lainnya yang diangkut atau dikirim masuk atau keluar AS atau disimpan di lembaga keuangan
  • Persyaratan bagi bank untuk (1) melaporkan transaksi tunai di atas $10.000 menggunakan Laporan Transaksi
  • Mata Uang (CTR); (2) mengidentifikasi orang yang melakukan transaksi dengan benar dan (3) menjaga jejak kertas dengan menyimpan catatan transaksi keuangan yang sesuai

UU Pengendalian Pencucian Uang 1986

Undang-Undang Pengendalian Pencucian Uang tahun 1986 menetapkan pencucian uang sebagai kejahatan federal dan melarang penataan transaksi untuk menghindari pengajuan CTR. Undang-undang tersebut juga memperkenalkan penyitaan perdata dan pidana untuk pelanggaran BSA. Lebih lanjut, ini mengarahkan bank untuk menetapkan dan memelihara prosedur AML yang tepat untuk memastikan dan memantau kepatuhan terhadap persyaratan pelaporan dan pencatatan BSA.

UU Penyalahgunaan Narkoba tahun 1988

Undang-Undang Anti Penyalahgunaan Narkoba tahun 1988 memperluas definisi lembaga keuangan untuk memasukkan bisnis seperti dealer mobil dan personel penutupan real estat dan mengharuskan mereka untuk mengajukan laporan transaksi mata uang besar. Itu juga membutuhkan verifikasi identitas pembeli instrumen moneter lebih dari $3.000.

Undang-Undang Anti Pencucian Uang Annunzio-Wylie 1992

Undang-Undang Anti-Pencucian Uang Annunzio-Wylie tahun 1992 memperkuat sanksi untuk pelanggaran BSA dan mewajibkan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) dan menghapus Formulir Rujukan Kriminal (CRF) yang digunakan sebelumnya. Tindakan tersebut juga diperlukan dari verifikasi lembaga keuangan dan pencatatan untuk transfer kawat. Ini selanjutnya membentuk Kelompok Penasihat Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSAAG).

UU Pemberantasan Pencucian Uang 1994

Undang-undang Pemberantasan Pencucian Uang tahun 1994 mewajibkan lembaga perbankan untuk meninjau dan meningkatkan pelatihan dan mengembangkan prosedur pemeriksaan anti pencucian uang. Undang-undang tersebut juga mewajibkan lembaga perbankan untuk meninjau dan meningkatkan prosedur untuk merujuk kasus ke lembaga penegak hukum yang sesuai. Ketentuan utama lainnya dari undang-undang tersebut meliputi:

  • Proses pengecualian CTR yang disederhanakan
  • Persyaratan pendaftaran untuk setiap Money Services Business (MSB) oleh pemilik atau orang yang mengendalikan
  • Persyaratan bagi setiap MSB untuk memelihara daftar usaha yang berwenang bertindak sebagai agen sehubungan dengan jasa keuangan yang ditawarkan oleh MSB
  • Mengoperasikan MSB yang tidak terdaftar menjadi kejahatan federal

UU Pencucian Uang dan Strategi Kejahatan Keuangan 1998

Undang-Undang Strategi Pencucian Uang dan Kejahatan Keuangan tahun 1998 mewajibkan lembaga perbankan untuk mengembangkan pelatihan AML bagi para pemeriksa. Tindakan tersebut juga mengharuskan Departemen Keuangan dan lembaga lain untuk mengembangkan Strategi Pencucian Uang Nasional. Ini lebih lanjut menciptakan Satuan Tugas Pencucian Uang Intensitas Tinggi dan Area Kejahatan Keuangan Terkait (HIFCA) untuk memusatkan upaya penegakan hukum di tingkat federal, negara bagian dan lokal di zona di mana pencucian uang lazim. HIFCA dapat didefinisikan secara geografis atau juga dapat dibuat untuk mengatasi pencucian uang di sektor industri, lembaga keuangan, atau kelompok lembaga keuangan.

Related Post

Menurut Loretta Napoeloni Irlandia Utara Ada Ketakutan Akan Kembalinya Kekerasan Politik Setelah BrexitMenurut Loretta Napoeloni Irlandia Utara Ada Ketakutan Akan Kembalinya Kekerasan Politik Setelah Brexit

Menurut Loretta Napoeloni Irlandia Utara Ada Ketakutan Akan Kembalinya Kekerasan Politik Setelah Brexit  – Dapat diperkirakan bahwa kesepakatan antara Uni Eropa dan Inggris mengenai perbatasan Irlandia akan mengaktifkan kembali ketegangan