Mengapa Bisnis Khawatir Tentang Pencucian Uang Berbasis Perdagangan – Pada awal Desember, Satuan Tugas Aksi Keuangan pengawas antar pemerintah untuk kejahatan keuangan dan pendanaan teroris mengeluarkan laporan baru tentang TBML, mengutip kasus yang melibatkan semua ekspor tersebut.
Mengapa Bisnis Khawatir Tentang Pencucian Uang Berbasis Perdagangan
lorettanapoleoni – Presidennya, Marcus Player, menolak untuk berspekulasi apakah metode transmisi hasil kejahatan ini berbeda dari pencucian uang antar bank dan kurir tunai fisik sekarang lebih banyak digunakan. Dia hanya merujuk pada jumlah yang dapat dicuci melalui kesepakatan perdagangan palsu: “Satu jaringan kriminal yang menggunakan TBML mampu memindahkan $400 juta selama beberapa tahun,” katanya.
Tetapi beberapa hari kemudian, Kementerian Keuangan dan Kantor Pusat Inggris kurang berhati-hati. Dalam “penilaian risiko nasional” ketiga mereka, mereka memperkirakan bahwa jumlah yang dicuci di Inggris saja, dengan semua metode, adalah “dalam ratusan miliar pound per tahun”. Dan mereka yakin bahwa TBML telah menjadi “favorit teknik, yang telah meningkat sejak 2017”.
Dalam laporan FATF, pencucian uang berbasis perdagangan dikatakan mengambil empat bentuk utama: kelebihan dan kekurangan faktur barang di mana harga disalahartikan untuk mentransfer nilai; kelebihan dan kekurangan pengiriman barang termasuk “pengiriman hantu” di mana tidak ada yang bergerak sama sekali; beberapa faktur untuk barang yang sama di mana dokumen perdagangan digunakan kembali beberapa kali; dan barang yang dideskripsikan secara salah di mana kualitas diremehkan untuk mentransfer nilai.
Baca Juga : Apa Undang-undang Anti Pencucian Uang AS?
Banyak dari praktik-praktik ini hadir dalam contoh-contoh yang dilaporkan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan.
Kentang dan bawang yang dibeli secara konvensional di Belanda dan Jerman diekspor ke perusahaan-perusahaan di Afrika utara, tetapi faktur tersebut mengarahkan pembayaran besar ke rekening yang dikendalikan oleh pengedar narkoba.
Ekspor buah dari Selandia Baru dibayar oleh perusahaan cangkang pihak ketiga yang curang untuk dijual kembali dengan dana “bersih” tetapi faktur palsu yang ditunjukkan ke bank menggambarkan pengiriman tersebut sebagai “ubin keramik”.
Mobil mewah yang rusak dijual lintas batas oleh geng kriminal dengan nilai rendah yang diumumkan di titik pengiriman, sebelum diperbaiki dan dijual kembali dengan harga mendekati harga tidak rusak.
Dan jam tangan yang dibeli di Swiss dan Spanyol oleh perusahaan “impor/ekspor” seharusnya hanya digunakan untuk mentransfer nilai ke pengedar narkoba di Maroko dan Belanda.
Pandemi hanya menambah peluang. Menurut penilaian risiko Inggris: “Meningkatnya permintaan barang dan jasa tertentu untuk memerangi penyebaran COVID-19 menghadirkan risiko TBML tambahan.” Ia memperingatkan bahwa transaksi yang konon untuk obat-obatan, tekstil, dan alat pelindung diri semakin mungkin dieksploitasi oleh penjahat.
Jonah Anderson, mitra dalam praktik kejahatan kerah putih firma hukum White & Case, mengatakan pencucian uang berbasis perdagangan selalu cenderung berkembang karena metode lain menjadi lebih sulit untuk diterapkan. “Kami menggunakan uang tunai jauh lebih sedikit akhir-akhir ini, dan berbagai penguncian nasional mempersulit penjahat untuk memindahkan uang tunai melintasi perbatasan,” jelasnya.
“Brexit berarti rantai pasokan telah terganggu sehingga perusahaan harus beralih ke rekanan baru dan asing, meningkatkan risiko menjadi saluran dalam skema TBML,” tambahnya.
Untuk beberapa perusahaan, ini dapat membawa risiko nyata. Sementara sebagian besar TBML dilakukan melalui perusahaan cangkang, beberapa kasus melibatkan bisnis yang sah, atau orang yang bekerja untuk mereka. Konsekuensinya dapat mencakup penyelidikan kriminal dan potensi penuntutan terhadap manajer senior, kata Rick McDonell dari Asosiasi Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat.
Tanggung jawab hukum kemudian dapat berada pada perusahaan jika tidak dapat menunjukkan bahwa ia memiliki kontrol yang memadai. Anna Bradshaw, seorang mitra di firma hukum Peters & Peters, berkata: “Di sebagian besar yurisdiksi, Anda mungkin berada di ujung tanduk jika Anda gagal mengambil langkah untuk menyelesaikan apa pun yang menurut Anda mencurigakan.”
Selain itu, datanglah kerusakan reputasi bisnis, tambah Ms Bradshaw, dan “konsekuensi yang kurang diketahui” dari potensi sanksi oleh pemerintah atau ditutup dari sistem keuangan.
Tugas bisnis adalah waspada, laporan FATF menyimpulkan. Ini juga meminta mereka untuk meningkatkan kesadaran TBML di antara pelanggan mereka dan melaporkan kecurigaan kepada pihak berwenang. Namun, rekomendasi utamanya adalah mereka berpartisipasi dalam kemitraan dengan regulator dan penegak hukum.
Dalam hal ini, Inggris dan Jerman dianggap sebagai perintis. Kembali pada tahun 2015, otoritas Inggris mengundang perusahaan untuk bergabung dengan Satuan Tugas Intelijen Pencucian Uang Bersama, yang baru-baru ini diperluas untuk melibatkan perusahaan asuransi dan investasi. Demikian pula, September lalu, Aliansi Kejahatan Anti-Keuangan Jerman menyatukan Kantor Polisi Kriminal Federal, Otoritas Pengawas Keuangan Federal, Unit Intelijen Keuangan, dan 14 bank.
Namun, seperti yang ditunjukkan oleh Mr Anderson, “JMLIT berfokus pada sektor yang diatur saat ini bank tetapi tidak semua TBML akan melibatkan pembiayaan perdagangan dan mencoba menemukan TBML dalam konteks aktivitas akun yang lebih luas dapat seperti mencoba menemukan jarum kuning di sebuah tumpukan jerami.”
Oleh karena itu, dia menyarankan perusahaan non-keuangan untuk memastikan mereka memiliki proses internal untuk mematuhi undang-undang pencucian uang, penyuapan, dan kejahatan keuangan lainnya. “Anda tidak dapat menghilangkan semua risiko, tetapi Anda dapat menguranginya jika Anda memiliki kerangka kerja kepatuhan yang tepat dan ketekunan dalam rantai pasokan Anda.”
Untuk itu, tim keuangan perusahaan harus menambahkan beberapa skeptisisme yang sehat atas apa yang ada di dalam truk dan dokumen, saran Ms Bradshaw. “Waspada dalam menginterogasi dokumen pengiriman faktur, daftar pengepakan, sertifikat, instruksi, kontrak, bill of lading. Mundur dan tanyakan pada diri Anda: apakah ini masuk akal secara komersial?